准备通过合作伙伴拓展您的经纪业务吗？
Kenmore Design 的 外汇CRM 为您提供 Traders Room、多级 IB、返佣、通过 Ninjacharge 的支付，以及区域化实例，全部集成在一个持续迭代开发的平台中。通过配置即可进入新市场，而无需重建。
快速上线。无需重新搭建平台即可开拓新区域。
零售经纪商如何在 Kenmore 上搭建其 IB 网络，随后升级并扩展至中国大陆且未错过任何一个月
关于客户
该客户是一家大型零售外汇经纪商，专注于中国市场。其通过一个面向交易者的门户服务中文及更广泛的亚洲零售交易者，该门户提供七种语言，包括简体中文和繁体中文。客户使用 MetaTrader 4 交易 200 多种交易品种。随着合作推进，业务结构明显向贵金属倾斜：在早期，黄金仅占交易量的个位数份额，到第十年已超过四分之三。
有两点让这项业务与众不同：它通过 introducing brokers 增长，并且规模化运营。客户的交易者基数位居 Kenmore 平台前列。在大多数年份，新注册用户中有三分之二到五分之四来自 IB 推荐链接。
项目启动
客户找到我们，希望为一家新的 MT4 经纪商提供完整的线上前台和后台系统：面向交易者的门户、供运营团队使用的 CRM，以及用于招募和支付合作伙伴网络的 IB 工具。提案在第 0 个月签署。大约两个月后，也就是第 1 个月，Trader’s Room 开始接收真实注册。
首批交付内容包括：
- The Trader’s Room, 支持真实账户和模拟账户开户、文件上传、入金、出金及内部转账
- 内置 CRM, 可将每一笔注册、入金、出金、KYC 更新和支持请求作为任务分派给员工
- IB 功能，包含推荐 URL 跟踪和推广素材，以及用于子 IB 网络的 Multi-Tier IB 扩展
- 面向资金管理人和投资者的 MAM/PAMM module
- Live chat, 多语言支持 和一个 货币行情显示器，连接到客户自己的价格源
平台迁移
在最初的九年里，客户一直使用原始的 Trader’s Room。于 第101个月，客户签约升级到 新版 Trader’s Room，其中包括全面重新设计以及数据和支付路由的完整迁移。
迁移是按阶段推进的，而不是一次性切换：
- 在最初五周内，新环境已搭建完成，旧 CRM 到新版的迁移路径也已建立。实时聊天记录在同一时间窗口内被复制过去。
- 第103至105个月: 客户的多层级 IB 推荐逻辑和规则在新的 CRM 中重建。
- 第107个月: 运营完成切换。多层级 IB 结构也在同月迁移完成，因此合作伙伴层级和佣金逻辑得以原样保留。
任务处理在一个月内从旧 CRM 转移到了新 CRM。 切换时存款量并未下降: 切换当月的存款额大约是上个月的两倍。所有支付通道都通过 Ninjacharge 完整沿用，所有客户、客户数据和文件也一并迁移。
交付模块
Trader’s Room & CRM
客户需要一支能够跟上交易者规模增长速度的运营团队。CRM 会将交易者的每一个操作转化为路由任务，因此员工是基于任务队列而不是收件箱开展工作。在第二年至第九年之间，CRM 年度任务量增长了约 10×. 这涵盖了注册、入金、出金、转账以及 KYC 更新。支持工单在原平台整个生命周期内一直保持在约每 14 位交易者对应 1 个。
多级 IB
IB 网络是客户的主要获客渠道，因此这是我们交付的最重要模块。多级支持可让推荐链接注册子 IB 以及交易者，并为每位合作伙伴提供其下线的“我的 IB”视图。随着时间推移，我们又加入了高级 IB 报表以及仅对特定 IB 层级开放的支付方式规则。在新版本中，ML Rebates和IB Referral Logic接管了客户完整的合作伙伴规则体系。中国区开放后的四个月内，84% 的新注册都带有 IB 归因。
MAM/PAMM
客户希望为那些更倾向于资金委托而非自行交易的交易者提供托管账户。MAM/PAMM 模块负责处理经理和投资者申请、资金分配以及盈亏分摊。它已处理远超一百万次余额事件，且客户在迁移期间仍继续让它运行。
通过 Ninjacharge 支付
Ninjacharge 是 Kenmore 的支付聚合与路由层。它位于各个 PSP 之上，将每笔交易发送给客户为该币种和地区选择的处理器。对这位客户而言，它成了收银台的支柱。在第一个完整年度，它取代了分散的网关连接，此后一直承载着99% 的已完成门户支付交易。在其背后，我们在合作期间交付了20 多个 PSP 集成，覆盖本地银行转账、电子钱包、银行卡、中国市场渠道以及加密货币。每新增一条通道都无需重构收银台。如今的配置在十多种法币和加密货币之间运行着102 条入金和出金路径，其中包括稳定币、BTC 和 ETH。
KYC & 组逻辑
交易者通过门户提交和更新 KYC 文件，CRM 负责跟踪审批和到期时间。新版本中的组逻辑引擎内置了 2,700 多条规则，可自动将每个新账户分配到正确的 MT4 组。客户提供110 种交易账户类型和18 种 IB 账户类型。
定制开发
标准产品覆盖了核心功能。不过，这位客户业务遍及多个快速变化的亚洲支付市场，因此需要在此基础上持续增加功能。通过 Asana 和 Jira，我们在合作期间关闭了1,100 多个开发工单。在原平台上，工单关闭的中位时间为两天。亮点：
- 第 3-4 年：HubSpot 集成。双向同步让客户营销 CRM 中的每位交易者、入金记录和 MT4 状态都保持最新，并由每日报表 worker 提供支持。
- 第 5 年：IB 层级支付限制。特定支付方式可限制仅供所选 IB 的第一层级使用。
- 第 6 年：奖金计划和交易工具。奖金注册流程、活动追踪以及 HubSpot 交易更新。
- 第 7 年：MT4 推送通知。一个队列式消息接口可将通知直接发送到交易终端。
- 第 7 年：第三方 KYC 小组件。一个嵌入到入门流程中的身份验证小组件。
- 始终：运营工具。按币种和按PSP的入金加价、在选定通道上的自动出金、针对入金、出金和付款失败的Slack提醒，以及周末自动切换转账。
- 第9年：新版本定制。升级同时交付了批量定制。
- 第108个月：中国区域。一个专用的 China实例被设置为其自身的Region，并配有专属文案和邮件模板。它运行在专属的区域内云基础设施上，并具备多ISP连接，以确保大陆地区访问可靠。 CNY入金和出金通道在两个月后正式上线，同时面向合作伙伴网络推出了Advanced IB Reports。
数据说明了什么
所有数据均为指数值或相对值。第1个月为正式上线后的第一个月。入金序列仅统计外部客户入金，不包括内部转账、MAM分配和调整。
入金：稳定复合增长，然后出现跃迁
| 期间 | 月均入金（第2年 = 1.0×） |
|---|---|
| 第2年（第一个完整年度） | 1.0× |
| 第3年 | 1.5× |
| 第6年 | 2.1× |
| 第7年 | 2.6× |
| 第9年（升级前） | 1.9× |
| 升级后及中国区域上线后（第110–112个月） | 9.6× |
八年来，入金一直稳定复合增长，达到约第一个完整年度的2.5倍。升级和中国区域上线后，这条曲线的形态发生了变化。第110–112个月的月均入金为切换前11个月平均水平的5倍。另一项更广义的系统级入金指标显示，该倍数为6倍。第112个月是客户截至当时历史上最强劲的入金月份。
中国区域上线：60天内几乎占到一半入金
| 月份 | 已完成入金交易（切换月 = 1.0×） | 已完成入金中的CNY占比 |
|---|---|---|
| 第107个月（切换） | 1.0× | 3% |
| 第108个月（区域内基础设施） | 1.1× | 1% |
| 第109个月（中国区域上线） | 1.5× | 24% |
| 第110个月（CNY通道上线） | 2.5× | 42% |
| 第111个月 | 3.1× | 47% |
当区域内基础设施、中国区域以及CNY支付通道在第108–110个月陆续上线后，该经纪商对中国市场的聚焦几乎立刻体现在其支付结构中。已完成入金交易在切换后的四个月内增长了两倍。以CNY计价的入金从几乎可以忽略不计上升到几乎占到全部已完成入金的一半。
留存：更多资金留下来
- 在升级后高峰季度，净入金率为39–40%，而其历史平均值为29–34%。这意味着出金/入金比约为0.6:1。
- 91%的入金客户随后会开始交易。每三位中就有两位会在入金后24小时内完成首笔交易，中位间隔不到8小时。
- 三分之一的入金客户在首次入金三个月或更久后仍在交易（第2–8年的 cohort）。
获客：IB引擎
| 指标 | 数值 |
|---|---|
| 由IB引荐的注册（原平台，历史累计） | 按年61–85% |
| 由IB引荐的注册（第109–112个月，新版本） | 84% |
| 年度注册数，第9年 vs. 第2年 | 10.8× |
| 年度首次入金客户，第9年 vs. 第2年 | 9.4× |
| 注册 → 首次入金（历史累计） | ~38% |
| 邮件确认率（新版本，所有交易者） | 99% |
活跃度：交易与运营随新平台一起扩展
| 指标（相对于切换月份） | 第110–112个月 |
|---|---|
| 每月活跃交易账户 | ~2× |
| 每月交易手数 | ~2.8× |
| 每月处理的CRM任务 | 2.4–3.0× |
| 每月发送的系统邮件 | 2.6–3.2× |
在相同的CRM和相同的路由规则下，运营团队在切换后的五个月内吸收了约三倍的任务量。
这证明了什么
经得起时间考验的平台。 该客户在约两个月内就在Kenmore上启动，并在其上运行了超过九年。在此期间，其注册量增长了十倍以上，支付体系经历了20多次PSP集成。它从未需要迁移到其他供应商的平台上。当需要现代化升级时，也是我们提供了升级方案。
一次没有损失一个月的迁移。 我们分阶段将客户、文档、支付路线、在线聊天历史和多级IB层级迁移到新版本中。切换月份没有出现下滑，而在五个月内，月度入金已达到前一年平均水平的5倍。
扩张即配置。 建立一个专门的中国区域意味着配置平台，而不是重新打造一个新平台。它需要一个区域内实例、本地化文案、位于Ninjacharge之后的CNY通道，以及为大陆连接优化的基础设施。区域上线后的60天内，CNY占到了近一半的入金。在随后的季度里，该经纪商录得了其历史上最强劲的入金表现。
为IB驱动增长而构建。 当五分之四的新客户通过合作伙伴而来时，IB体系就是业务本身。多层级推荐逻辑、返佣规则、高级IB报表以及按IB范围划分的支付方式，在平台的每一个版本中都完整保留。
关键指标一览
| 指标 | 数值 |
|---|---|
| 从签署提案到正式上线注册的时间 | 约2个月 |
| 合作年限 | 9年以上 |
| 月度入金，110–112个月 vs. 上一年平均值 | 5倍 |
| 月度入金，峰值季度 vs. 第一完整年度 | 9.6倍 |
| 已完成入金交易，111个月 vs. 切换月 | 3.1倍 |
| 入金中的人民币占比，China rollout前 → 期间 | 1% → 47% |
| 净入金率，上线后峰值季度 | 39–40% |
| 出金与入金比例 | 约0.6:1 |
| 归因于IB的注册量 | 84% |
| 后续开始交易的入金用户 | 91%（其中三分之二在24小时内） |
| 年度注册量，第9年 vs. 第2年 | 10.8倍 |
| CRM任务量，第9年 vs. 第2年 | 约10倍 |
| 每位交易者的支持工单数（原平台） | 约14人中1个 |
| 已交付的PSP集成（通过Ninjacharge路由） | 20+ |
| 已上线的支付通道 | 102 |
| 交易账户类型 | 110 |
| 支持语言 | 7 |
| 已关闭的开发工单 | 1,100+ |
| 工单处理中位时间（原平台） | 2天 |
