リテールブローカーがKenmore上でIBネットワークを構築し、その後アップグレードして中国本土へ、1か月も途切れずに拡大した方法

クライアントについて

このクライアントは、中国市場に注力する大手リテールForexブローカーです。簡体字中国語と繁体字中国語を含む7言語で利用できるトレーダー向けポータルを通じて、中国語話者およびより広範なアジアのリテールトレーダーにサービスを提供しています。顧客はMetaTrader 4で200超の銘柄を取引しています。提携期間を通じて、取引構成は明確に貴金属へシフトしました。金の取引高に占める割合は、初期の数年間は1桁台でしたが、10年目には75％超となりました。

この事業を際立たせているのは2点です。紹介ブローカー経由で成長していること、そして大規模に運営していることです。クライアントのトレーダーベースは、Kenmoreプラットフォーム上でも最大級です。ほとんどの年で、新規登録の3分の2から5分の4がIB紹介リンク経由で発生していました。

立ち上げ

クライアントは、新しいMT4ブローカー向けに、オンラインのフロントオフィスとバックオフィスを一式必要として私たちに相談しました。必要だったのは、トレーダーポータル、運用チーム向けのCRM、そしてパートナーネットワークを獲得し報酬支払いするためのIBツールです。提案はMonth 0に契約締結されました。ライブ登録は約2か月後のMonth 1にはTrader’s Roomを通じて流入し始めました。

最初の納品範囲は以下を含みました：

• The Trader’s Room、ライブ口座とデモ口座の開設、書類アップロード、入金、出金、口座内振替を含む
• The 組み込みのCRM, which routes every registration, deposit, withdrawal, KYC update and support request to staff as a task
• IB機能 with referral URL tracking and promo materials, plus the Multi-Tier IB 拡張機能によるサブIBネットワーク
• The MAM/PAMMモジュール for money managers and investors
• ライブチャット, 多言語対応 と 通貨ティッカー をクライアント独自の価格フィードに連携

プラットフォーム移行

最初の9年間、クライアントは元のTrader’s Room上で運用していました。101か月目 に、全面的な再設計とデータおよび決済ルーティングの完全移行を含む 新エディションTrader’s Room へのアップグレード契約を締結しました。

移行は一度の切り替えではなく、段階的なプログラムとして実施されました:

• 最初の5週間以内に, 新しい環境が立ち上げられ、旧CRMから新エディションへの移行経路が構築されました。同じ期間にライブチャットの履歴もコピーされました。
• 103〜105か月目: クライアントのマルチレベルIB紹介ロジックとルールが新しいCRMで再構築されました。
• 107か月目: 運用を切り替えました。マルチティアIB構造も同じ月に移行したため、パートナー階層とコミッションロジックは変更なく引き継がれました。

タスク処理は1か月以内に旧CRMから新CRMへ移行しました。 切り替え時に入金額は落ち込みませんでした: 切り替え月の入金額は前月のおよそ2倍でした。すべての決済ルートはNinjachargeを通じて引き継がれ、すべての顧客、顧客データ、書類もともに移行しました。

提供モジュール

Trader’s Room & CRM

クライアントには、増加するトレーダー数に人員増強が追いつかなくても対応できる運用チームが必要でした。CRMは各トレーダーのアクションをルーティングされたタスクに変換するため、スタッフは受信箱ではなくキューに基づいて作業します。2年目から9年目の間に、年間のCRMタスク量は約10×. これにより、登録、入金、出金、送金、KYC更新がカバーされました。サポートチケットは、元のプラットフォームの運用期間を通じて、約トレーダー14人につき1件の割合で推移しました。

マルチティアIB

IBネットワークはクライアントの主要な獲得チャネルであったため、これが当社が提供した中で最も重要なモジュールでした。マルチティア対応により、紹介リンクからサブIBだけでなくトレーダーも登録でき、各パートナーは配下の状況を確認できる「My IBs」ビューを利用できます。時間の経過とともに、Advanced IB Reportsと、選択されたIBティアに限定された支払い方法ルールを追加しました。新バージョンでは、ML RebatesとIB Referral Logicがクライアントの完全なパートナー向けルールブックを引き継ぎました。中国地域の開設後4か月間で、新規登録の84%にIB属性が付与されました。

MAM/PAMM

クライアントは、自分で取引するのではなく資金を配分したいトレーダー向けに、運用型口座を提供したいと考えていました。MAM/PAMMモジュールは、マネージャーと投資家の申請、配分、損益分配を処理します。100万件をはるかに超える残高イベントを処理しており、クライアントは移行後もこれを稼働させ続けました。

Ninjacharge経由の支払い

NinjachargeはKenmoreの決済アグリゲーター兼ルーティング層です。個別のPSPの上位に位置し、各トランザクションを、その通貨と地域に応じてクライアントが選択した処理業者へ送信します。このクライアントにとっては、入出金管理の基盤となりました。最初の通年では個別のゲートウェイ接続を置き換え、その後は完了したポータル決済トランザクションの99%を処理しました。その上で、当社は関係期間を通じて20件を超えるPSP連携を実装し、国内銀行振込、eウォレット、カード、中国向けチャネル、暗号資産をカバーしました。新しい決済経路は、入出金管理を再設計することなく追加されました。現在の構成では、ステーブルコイン、BTC、ETHを含む12種以上の法定通貨および暗号資産にわたり、102の入金・出金ルートを運用しています。

KYC & グループロジック

トレーダーはポータルからKYC書類を提出・更新でき、CRMが承認状況と有効期限を追跡します。新バージョンのグループロジックエンジンは2,700件を超えるルールを保持し、新しい各口座を正しいMT4グループへ自動的に振り分けます。クライアントは110種類の取引口座タイプと18種類のIB口座タイプを提供しています。

カスタム開発

標準製品で中核機能はカバーできていました。しかし、このクライアントは動きの速いアジア各国の決済市場で複数展開しており、その周辺機能を継続的に追加する必要がありました。AsanaとJiraを通じて、関係期間中に1,100件を超える開発チケットをクローズしました。元のプラットフォームでは、チケットの中央値のクローズ期間は2日でした。主な実績：

• 3～4年目：HubSpot連携。双方向同期により、各トレーダー、入金、MT4ステータスがクライアントのマーケティングCRM上で常に最新に保たれ、日次レポート処理ワーカーで補強されています。
• 5年目：IBティア別の支払い制限。特定の支払い方法を、選択したIBの第1階層に限定できます。
• 6年目：ボーナスプログラムと案件管理ツール。ボーナス登録フロー、プロモーション追跡、HubSpotの案件更新。
• 7年目：MT4プッシュ通知。キュー型メッセージングインターフェースが、通知を取引端末へ直接配信します。
• 7年目：サードパーティ製KYCウィジェット。オンボーディングフローに組み込まれた本人確認ウィジェット。
• 全期間：運用ツール群。 通貨別およびPSP別の入金マークアップ、選定されたレールでの自動出金、入金・出金・決済失敗に関するSlack通知、ならびに週末の送金自動切り替え。
• 第9年：New Editionのカスタマイズ。 アップグレードと同時に、大量のカスタマイズを提供。
• 108か月目：中国リージョン。 専用の 中国インスタンスを独立したリージョンとして構築し、独自の文言とメールテンプレートを備えています。専用のリージョン内クラウド基盤上で稼働し、複数ISP接続により中国本土からの安定したアクセスを実現しています。 CNYでの入出金レール は2か月後に稼働し、パートナーネットワーク向けのAdvanced IB Reportsも同時に提供されました。

データが示すこと

すべての数値は指数化または相対値です。月1は本番運用開始後の最初の月です。入金系列は外部クライアントからの入金のみを対象とし、内部振替、MAM配分、調整は含みません。

入金：安定した複利成長、その後に段階的な変化

期間	月平均入金額（第2年＝1.0倍）
第2年（最初の通年）	1.0倍
第3年	1.5倍
第6年	2.1倍
第7年	2.6倍
第9年（アップグレード前）	1.9倍
アップグレードおよび中国展開後（月110～112）	9.6倍

最初の8年間、入金は着実に複利成長し、最初の通年のおよそ2.5倍に達しました。アップグレードと中国リージョンの立ち上げ後、曲線の形が変わりました。月110～112の月平均入金額は、切り替え前の11か月平均の5倍でした。より広い定義を用いる、システム全体レベルの別の入金指標では、この倍率は6倍となります。月112は、それまでのクライアント史上で最も強い入金月でした。

中国展開：60日以内に入金のほぼ半数

月	完了した入金取引数（切り替え月＝1.0倍）	完了入金に占めるCNY比率
月107（切り替え）	1.0倍	3%
月108（リージョン内インフラ）	1.1倍	1%
月109（中国リージョン稼働）	1.5倍	24%
月110（CNYレール稼働）	2.5倍	42%
月111	3.1×	47%

インリージョンのインフラ、Chinaリージョン、そしてCNY決済レールが稼働開始した後（108〜110か月目）、同社のChina注力は決済ミックスにほぼ即座に表れました。完了済みの入金取引は切り替え後4か月で3倍になりました。CNY建て入金は、誤差程度の水準から完了済み入金全体のほぼ半分まで増加しました。

継続率: 残る資金が増加

• 純入金比率 39〜40%アップグレード後のピーク四半期では、通算平均の29〜34%に対して。つまり、出金対入金比率は約0.6:1です。
• 入金した顧客の91%がその後取引を開始。3分の2は入金後24時間以内に最初の取引を行い、中央値は8時間未満です。
• 3人に1人の入金者は、初回入金から3か月以上経ってもなお取引を継続していました（第2〜8年のコホート）。

獲得: IBエンジン

指標	値
IB経由の登録数（旧プラットフォーム、通算）	年率61〜85%
IB経由の登録数（109〜112か月目、新版）	84%
年間登録数、第9年 vs. 第2年	10.8×
年間初回入金者数、第9年 vs. 第2年	9.4×
登録 → 初回入金（通算）	約38%
メール確認率（新版、全トレーダー）	99%

活動: 取引とオペレーションは新プラットフォームとともに拡大

指標（切り替え月比）	110〜112か月目
月間アクティブ取引口座数	約2×
月間取引ロット数	約2.8×
月間処理済みCRMタスク数	2.4〜3.0×
月間送信システムメール数	2.6〜3.2×

オペレーションチームは、同じCRMと同じルーティングルールのまま、切り替え後5か月以内に約3倍のタスク量を吸収しました。

これが示すこと

長く使えるプラットフォーム。 同社は約2か月でKenmore上で立ち上げ、その後9年以上運用しました。その間、登録数は10倍超に増え、決済スタックは20件超のPSP統合を経ました。別ベンダーへ再プラットフォーム移行する必要は一度もありませんでした。近代化の時期が来たときも、アップグレードは私たちが提供しました。

1か月を失わない移行。 顧客、書類、決済ルート、ライブチャット履歴、そして多階層のIB階層を段階的に新版へ移行しました。切り替え月に落ち込みはなく、5か月以内に月間入金額は前年平均の5倍で推移しました。

設定としての拡張。 China専用リージョンの開設は、新しいものを構築するのではなく、プラットフォームを設定することを意味しました。必要だったのは、インリージョンのインスタンス、ローカライズされた文言、Ninjachargeの背後にあるCNYレール、そして中国本土の接続性に最適化されたインフラでした。リージョン稼働から60日以内に、CNYは入金額のほぼ半分を占めるようになりました。その翌四半期には、同社は過去最高の入金実績を記録しました。

IB主導の成長のために構築。 新規顧客の5人に4人がパートナー経由で流入するなら、IBスタックこそが事業そのものです。多階層の紹介ロジック、リベートルール、高度なIBレポーティング、IB単位の決済方法は、あらゆる版のプラットフォームで一貫して維持されました。

主要指標の概要

指標	値
契約提案の署名からライブ登録までの期間	約2か月
関係継続期間	9年以上
月間入金額、110〜112か月目 vs. 前年平均	5倍
月間入金額、ピーク四半期 vs. 初年度通期	9.6倍
完了済み入金取引数、111か月目 vs. 切替月	3.1倍
入金に占めるCNY比率、中国展開前 → 展開中	1% → 47%
アップグレード後のピーク四半期における純入金比率	39〜40%
出金対入金比率	約0.6:1
IB経由の登録	84%
取引に進む入金者	91%（3分の2は24時間以内）
年間登録数、9年目 vs. 2年目	10.8倍
CRMタスク量、9年目 vs. 2年目	約10倍
トレーダー1人あたりのサポートチケット数（元のプラットフォーム）	約14人に1件
提供済みPSP連携数（Ninjacharge経由でルーティング）	20以上
稼働中の支払い経路	102
取引口座タイプ	110
対応言語数	7
完了した開発チケット数	1,100以上
チケット解決時間の中央値（元のプラットフォーム）	2日