El cliente es una gran correduría minorista de forex centrada en el mercado chino. Atiende a traders minoristas de habla china y del resto de Asia a través de un portal orientado al trader disponible en siete idiomas, incluidos chino simplificado y tradicional. Sus clientes operan en MetaTrader 4 con más de 200 instrumentos. A lo largo de la relación, la composición se desplazó claramente hacia los metales preciosos: el oro pasó de representar una cuota de un solo dígito del volumen negociado en los primeros años a más de tres cuartas partes en el décimo año.
Dos cosas diferencian al negocio. Crece a través de sus introducing brokers y opera a gran escala. La base de traders del cliente se cuenta entre las más grandes de la plataforma Kenmore. En la mayoría de los años, entre dos tercios y cuatro quintas partes de las nuevas altas llegaron a través de un enlace de referidos de IB.
El cliente acudió a nosotros necesitando un front y back office online completo para una nueva correduría MT4: un portal para traders, un CRM para su equipo de operaciones y las herramientas de IB para reclutar y pagar a una red de socios. La propuesta se firmó en el Mes 0. Las altas en vivo ya fluían a través del Trader’s Room en el Mes 1, aproximadamente dos meses después.
La primera entrega cubrió:
Durante sus primeros nueve años, el cliente operó sobre el Trader’s Room original. En el Mes 101 firmó la actualización al New Edition Trader’s Room, que incluía un rediseño completo y una migración total de datos y del enrutamiento de pagos.
La migración se ejecutó como un programa por fases y no como un único cambio:
La gestión de tareas pasó del CRM antiguo al nuevo en el plazo de un solo mes. El volumen de depósitos no cayó en el corte: los depósitos en el mes de transición fueron aproximadamente el doble que en el mes anterior. Todas las rutas de pago se trasladaron a través de Ninjacharge, y con ellas se movieron todos los clientes, datos de clientes y documentos.
El cliente necesitaba un equipo de operaciones que pudiera seguir el ritmo de una base de traders que crecía más rápido que la plantilla. El CRM convierte cada acción del trader en una tarea enrutada, de modo que el personal trabaja desde una cola y no desde una bandeja de entrada. Entre el segundo y el noveno año, el volumen anual de tareas del CRM creció aproximadamente 10×. Eso incluye altas, depósitos, retiros, transferencias y actualizaciones de KYC. Los tickets de soporte se mantuvieron en aproximadamente uno por cada catorce traders durante toda la vida de la plataforma original.
La red de IB es el principal canal de captación del cliente, por lo que este fue el módulo más importante que entregamos. El soporte multinivel permite que los enlaces de referidos registren sub-IB así como traders, y ofrece a cada socio una vista «My IBs» de su red descendente. Con el tiempo añadimos Advanced IB Reports y reglas de método de pago restringidas a niveles de IB seleccionados. En la nueva edición, ML Rebates y IB Referral Logic incorporaron todo el reglamento de socios del cliente. En los cuatro meses posteriores a la apertura de la región de China, el 84% de las nuevas altas llevó atribución de IB.
El cliente quería ofrecer cuentas gestionadas a traders que prefieren asignar capital en lugar de operar por sí mismos. El módulo MAM/PAMM gestiona las solicitudes de gestores e inversores, la asignación y el reparto de beneficios/pérdidas. Ha procesado con creces más de un millón de eventos de saldo, y el cliente lo mantuvo en funcionamiento durante la migración.
Ninjacharge es el agregador de pagos y la capa de enrutamiento de Kenmore. Se sitúa por encima de los PSP individuales y envía cada transacción al procesador que el cliente elija para esa divisa y región. Para este cliente se convirtió en la columna vertebral del cajero. En el primer año completo sustituyó las conexiones de pasarela separadas y, a partir de entonces, gestionó el 99% de las transacciones de pago completadas del portal. Detrás de eso, entregamos más de 20 integraciones de PSP a lo largo de la relación, cubriendo transferencias bancarias locales, billeteras electrónicas, tarjetas, canales enfocados en China y cripto. Cada nueva vía se añadió sin rediseñar el cajero. La configuración actual ejecuta 102 rutas de depósito y retiro en más de una docena de divisas fíat y cripto, incluidas stablecoins, BTC y ETH.
Los traders envían y actualizan documentos de KYC desde el portal, y el CRM hace seguimiento de la aprobación y la caducidad. El motor de Group Logic de la nueva edición contiene más de 2.700 reglas que colocan automáticamente cada nueva cuenta en el grupo MT4 correcto. El cliente ofrece 110 tipos de cuenta de trading y 18 tipos de cuenta de IB.
El producto estándar cubría lo esencial. Sin embargo, este cliente operaba en varios mercados de pagos asiáticos de rápida evolución y necesitaba un flujo constante de añadidos alrededor de ello. A través de Asana y Jira cerramos más de 1.100 tickets de desarrollo a lo largo de la relación. En la plataforma original, el ticket medio se cerraba en dos días. Aspectos destacados:
Todas las cifras están indexadas o son relativas. El Mes 1 es el primer mes de operación en vivo. La serie de depósitos cuenta únicamente los depósitos de clientes externos y excluye las transferencias internas, las asignaciones de MAM y los ajustes.
| Periodo | Depósitos mensuales medios (Año 2 = 1,0×) |
|---|---|
| Año 2 (primer año completo) | 1,0× |
| Año 3 | 1,5× |
| Año 6 | 2,1× |
| Año 7 | 2,6× |
| Año 9 (antes de la actualización) | 1,9× |
| Tras la actualización y el despliegue en China (Meses 110–112) | 9,6× |
Durante ocho años, los depósitos crecieron de forma sostenida y alcanzaron aproximadamente 2,5× el primer año completo. Tras la actualización y el lanzamiento de la región de China, la curva cambió de forma. Los depósitos mensuales medios en los Meses 110–112 fueron 5× la media de los once meses anteriores al corte. Una segunda medida de depósitos, a nivel de sistema y que utiliza una definición más amplia, sitúa el múltiplo en 6×. El Mes 112 fue el mes de depósitos más fuerte en la historia del cliente hasta ese momento.
| Mes | Transacciones de depósito completadas (mes de corte = 1,0×) | Cuota en CNY de los depósitos completados |
|---|---|---|
| Mes 107 (corte) | 1,0× | 3% |
| Mes 108 (infraestructura en la región) | 1,1× | 1% |
| Mes 109 (región de China en vivo) | 1,5× | 24% |
| Mes 110 (rieles en CNY en vivo) | 2,5× | 42% |
| Mes 111 | 3,1× | 47% |
Una vez que la infraestructura en la región, la región de China y los rieles de pago en CNY entraron en funcionamiento (Meses 108–110), el enfoque del bróker en China se reflejó casi de inmediato en su mezcla de pagos. Las transacciones de depósito completadas se triplicaron en cuatro meses desde el corte. Los depósitos denominados en CNY pasaron de ser prácticamente irrelevantes a representar casi la mitad de todos los depósitos completados.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Registros referidos por IBs (plataforma original, vida útil) | 61–85% por año |
| Registros referidos por IBs (Meses 109–112, nueva edición) | 84% |
| Registros anuales, Año 9 vs. Año 2 | 10,8× |
| Primeros depositantes anuales, Año 9 vs. Año 2 | 9,4× |
| Registro → primer depósito (vida útil) | ~38% |
| Tasa de confirmación de correo electrónico (nueva edición, todos los traders) | 99% |
| Métrica (vs. meses de corte) | Meses 110–112 |
|---|---|
| Cuentas de trading activas por mes | ~2× |
| Lotes negociados por mes | ~2,8× |
| Tareas de CRM procesadas por mes | 2,4–3,0× |
| Correos del sistema enviados por mes | 2,6–3,2× |
El equipo de operaciones absorbió aproximadamente el triple del volumen de tareas en los cinco meses posteriores al corte, usando el mismo CRM y las mismas reglas de enrutamiento.
Una plataforma que perdura. El cliente se lanzó en Kenmore en aproximadamente dos meses y la utilizó durante más de nueve años. En ese tiempo, sus registros crecieron más de diez veces y su stack de pagos pasó por más de 20 integraciones con PSP. Nunca necesitó migrar a otra plataforma de otro proveedor. Cuando llegó el momento de modernizar, la actualización también vino de nosotros.
Una migración que no costó un mes. Migramos clientes, documentos, rutas de pago, historial de chat en vivo y una jerarquía de IB multinivel a la nueva edición por etapas. El mes de corte no mostró ninguna caída y, en cinco meses, los depósitos mensuales operaban a 5× la media del año anterior.
Expansión como configuración. Abrir una región dedicada en China significó configurar la plataforma en lugar de construir una nueva. Requirió una instancia en la región, redacción localizada, rieles en CNY detrás de Ninjacharge e infraestructura ajustada para la conectividad en el continente. En los 60 días posteriores a que la región entró en funcionamiento, el CNY representó casi la mitad de los depósitos. En el trimestre siguiente, el bróker registró los depósitos más fuertes de su historia.
Diseñada para crecer mediante IBs. Cuando cuatro de cada cinco nuevos clientes llegan a través de socios, el stack de IB es el negocio. La lógica de referidos multinivel, las reglas de rebate, los informes avanzados de IB y los métodos de pago asignados a IB llegaron intactos en cada versión de la plataforma.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Tiempo desde la propuesta firmada hasta el inicio de las inscripciones en vivo | ~2 meses |
| Duración de la relación | 9+ años |
| Depósitos mensuales, meses 110–112 frente al promedio del año anterior | 5× |
| Depósitos mensuales, trimestre pico frente al primer año completo | 9,6× |
| Transacciones de depósito completadas, mes 111 frente al mes de cambio | 3,1× |
| Participación del CNY en los depósitos, antes → durante el despliegue en China | 1% → 47% |
| Ratio neto de depósitos, trimestre pico posterior a la actualización | 39–40% |
| Ratio retiro/deposito | ~0,6:1 |
| Inscripciones atribuidas a IB | 84% |
| Depositantes que luego operan | 91% (dos tercios en 24 horas) |
| Inscripciones anuales, año 9 frente al año 2 | 10,8× |
| Volumen de tareas de CRM, año 9 frente al año 2 | ~10× |
| Tickets de soporte por trader (plataforma original) | ~1 de cada 14 |
| Integraciones PSP entregadas (enrutadas a través de Ninjacharge) | 20+ |
| Rutas de pago en vivo | 102 |
| Tipos de cuenta de trading | 110 |
| Idiomas admitidos | 7 |
| Tickets de desarrollo cerrados | 1,100+ |
| Resolución mediana de tickets (plataforma original) | 2 días |
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