Bir perakende brokerı IB ağını Kenmore üzerinde nasıl kurdu, ardından yükseltme yapıp Çin anakarasına bir ay bile aksatmadan nasıl genişledi

Müşteri Hakkında

Müşteri, Çin pazarına odaklanan büyük bir perakende forex aracılık şirketidir. Basitleştirilmiş ve Geleneksel Çince dahil yedi dilde sunulan trader odaklı bir portal üzerinden Çince konuşan ve daha geniş Asyalı perakende yatırımcılara hizmet verir. Müşterileri, MetaTrader 4 üzerinde 200’den fazla enstrümanda işlem yapar. İlişki boyunca işlem hacmi içindeki dağılım belirgin biçimde değerli metallere kaydı: altının payı, ilk yıllarda işlem hacminin tek haneli bir yüzdesinden onuncu yılda dörtte üçün üzerine çıktı.

İşletmeyi öne çıkaran iki şey vardır. Büyümesini introducing broker’ları üzerinden sağlar ve bunu büyük ölçekli yürütür. Müşterinin trader tabanı, Kenmore platformundaki en büyük tabanlar arasındadır. Çoğu yıl, yeni kayıtların üçte ikisi ile beşte dördü arasında bir oran IB yönlendirme bağlantısı üzerinden geldi.

Lansman

Müşteri, yeni bir MT4 aracı kurum için eksiksiz bir çevrimiçi ön ve arka ofis ihtiyacıyla bize başvurdu: bir trader portalı, operasyon ekibi için bir CRM ve bir ortak ağını işe almak ve ödemek için IB araçları. Teklif Month 0’da imzalandı. Canlı kayıtlar, yaklaşık iki ay sonra, Month 1’de Trader’s Room üzerinden akmaya başladı.

İlk teslimat şunları kapsıyordu:

• The Trader’s Room
• The built-in CRM, which routes every registration, deposit, withdrawal, KYC update and support request to staff as a task
• IB functionality with referral URL tracking and promo materials, plus the Multi-Tier IB extension for sub-IB networks
• The MAM/PAMM module for money managers and investors
• Live chat, çoklu dil desteği ve bir para birimi ticker’ı müşterinin kendi fiyat akışına bağlı

Platform Geçişleri

Müşteri ilk dokuz yıl boyunca orijinal Trader’s Room üzerinde çalıştı. 101. Ayda Yeni Sürüm Trader’s Room yükseltmesine geçmek için sözleşme imzaladı; bu yükseltme tam bir yeniden tasarım ve verilerin ile ödeme yönlendirmesinin eksiksiz bir geçişini içeriyordu.

Geçiş, tek seferlik bir anahtar değişimi yerine aşamalı bir program olarak yürütüldü:

• İlk beş hafta içinde, yeni ortam kuruldu ve eski CRM’den yeni sürüme geçiş yolu oluşturuldu. Canlı sohbet geçmişi de aynı zaman diliminde taşındı.
• 103–105. Aylar: müşterinin çok seviyeli IB yönlendirme mantığı ve kuralları yeni CRM’de yeniden oluşturuldu.
• 107. Ay: operasyonlar devreye alındı. Çok katmanlı IB yapısı aynı ay içinde taşındı; böylece ortak hiyerarşileri ve komisyon mantığı değişmeden aktarıldı.

Görev yönetimi eski CRM’den yeni sisteme tek bir ay içinde taşındı. Yatırım hacmi geçişte düşüş yaşamadı: geçiş ayındaki yatırımlar bir önceki ayın yaklaşık iki katıydı. Tüm ödeme kanalları Ninjacharge üzerinden aynen taşındı ve tüm müşteriler, müşteri verileri ve belgeler de onlarla birlikte aktarıldı.

Teslim Edilen Modüller

Trader’s Room & CRM

Müşterinin, baş sayısı artış hızına ayak uydurabilecek bir operasyon ekibine ihtiyacı vardı. CRM, her trader aksiyonunu yönlendirilmiş bir göreve dönüştürür; böylece ekip e-posta kutusu yerine bir kuyruk üzerinden çalışır. İkinci ve dokuzuncu yıllar arasında, yıllık CRM görev hacmi yaklaşık olarak arttı 10×. Bu, kayıtları, yatırımları, çekimleri, transferleri ve KYC güncellemelerini kapsıyordu. Destek talepleri orijinal platformun kullanım ömrü boyunca yaklaşık her on dört trader için bir seviyesinde kaldı.

Çok Katmanlı IB

IB ağı müşterinin ana edinim kanalıdır, bu nedenle teslim ettiğimiz en önemli modül buydu. Çok katmanlı destek, yönlendirme bağlantılarının trader’ların yanı sıra alt IB’leri de kaydetmesine olanak tanır ve her iş ortağına alt hattı için bir “My IBs” görünümü sağlar. Zaman içinde Gelişmiş IB Raporları ve yalnızca seçili IB kademeleriyle sınırlı ödeme yöntemi kuralları ekledik. Yeni sürümde ML Rebates ve IB Yönlendirme Mantığı müşterinin tüm iş ortağı kural setini devraldı. China bölgesi açıldıktan sonraki dört ay boyunca, yeni kayıtların %84’ü bir IB atfı taşıyordu.

MAM/PAMM

Müşteri, kendi adına işlem yapmak yerine tahsis etmeyi tercih eden trader’lara yönetilen hesaplar sunmak istiyordu. MAM/PAMM modülü yönetici ve yatırımcı başvurularını, tahsisi ve kâr/zarar paylaşımını yönetir. Bir milyonun üzerinde bakiye olayını işledi ve müşteri göç süreci boyunca onu çalışır durumda tuttu.

Ninjacharge üzerinden ödemeler

Ninjacharge, Kenmore’un ödeme toplayıcısı ve yönlendirme katmanıdır. Tek tek PSP’lerin üzerinde yer alır ve her işlemi, müşterinin o para birimi ve bölge için seçtiği işleyiciye gönderir. Bu müşteri için kasanın omurgası haline geldi. İlk tam yılda ayrı ağ geçidi bağlantılarının yerini aldı ve o tarihten sonra tamamlanan portal ödeme işlemlerinin %99’unu taşıdı. Bunun arkasında, ilişki boyunca 20’den fazla PSP entegrasyonu teslim ettik; yerel banka transferi, e-cüzdanlar, kart, Çin odaklı kanallar ve kriptonun tamamını kapsıyordu. Her yeni hat, kasayı yeniden mühendislik yapmadan eklendi. Bugünün yapılandırması, stabilcoinler, BTC ve ETH dahil olmak üzere bir düzineden fazla itibari ve kripto para birimi arasında 102 yatırma ve çekme rotasını çalıştırıyor.

KYC & Grup Mantığı

Trader’lar KYC belgelerini portaldan gönderir ve günceller; CRM ise onay ve son kullanma tarihini takip eder. Yeni sürümün Grup Mantığı motoru, her yeni hesabı otomatik olarak doğru MT4 grubuna yerleştiren 2.700’den fazla kural içerir. Müşteri 110 işlem hesabı türü ve 18 IB hesap türü sunuyor.

Özel Geliştirme

Standart ürün çekirdek kısmı kapsıyordu. Ancak bu müşteri, birkaç hızlı hareket eden Asya ödeme pazarında faaliyet gösteriyordu ve bunun etrafında sürekli bir ekleme akışına ihtiyaç duyuyordu. Asana ve Jira boyunca ilişki kapsamında 1.100’den fazla geliştirme talebini kapattık. Orijinal platformda kapatılan ortalama talep süresi iki gündü. Öne çıkanlar:

• 3–4. Yıl: HubSpot entegrasyonu. İki yönlü senkronizasyon, her trader’ı, yatırımı ve MT4 durumunu müşterinin pazarlama CRM’inde güncel tutar; günlük raporlama işçisiyle desteklenir.
• 5. Yıl: IB kademesi ödeme kısıtlamaları. Belirli ödeme yöntemleri seçilen IB’lerin yalnızca ilk seviyesine sınırlandırılabilir.
• 6. Yıl: Bonus programı ve anlaşma araçları. Bonus kayıt akışları, promosyon takibi ve HubSpot anlaşma güncellemeleri.
• 7. Yıl: MT4 anlık bildirimleri. Kuyruklu bir mesajlaşma arayüzü, bildirimleri doğrudan trading terminaline iletir.
• 7. Yıl: Üçüncü taraf KYC widget’ı. Onboarding akışına gömülü bir kimlik doğrulama widget’ı.
• Genel olarak: operasyonel araçlar. Kişi başına ve PSP başına para yatırma ek ücretleri, seçili raylarda otomatik para çekimleri, para yatırma, para çekme ve başarısız ödemeler için Slack uyarıları ve transferler için hafta sonu otomatik geçiş.
• 9. Yıl: New Edition özelleştirmeleri. Yükseltmeyle birlikte toplu özelleştirmeler teslim edildi.
• 108. Ay: Çin bölgesi. Özel bir Çin örneği kendi başına bir Bölge olarak kuruldu, kendi terminolojisi ve e-posta şablonlarıyla. Güvenilir ana kara erişimi için çoklu ISP bağlantısına sahip, bölge içi özel bulut altyapısı üzerinde çalışır. CNY para yatırma ve para çekme rayları iki ay sonra, iş ortağı ağı için Advanced IB Reports ile birlikte devreye alındı.

Veriler Ne Diyor

Tüm rakamlar endekslenmiştir veya görecelidir. 1. Ay, canlı operasyonun ilk ayıdır. Para yatırma serisi sayımı yalnızca harici müşteri para yatırmalarını kapsar; dahili transferleri, MAM tahsislerini ve düzeltmeleri hariç tutar.

Para yatırmalar: istikrarlı bileşik büyüme, ardından bir seviye değişimi

Dönem	Aylık ortalama para yatırmaları (2. Yıl = 1,0×)
2. Yıl (ilk tam yıl)	1,0×
3. Yıl	1,5×
6. Yıl	2,1×
7. Yıl	2,6×
9. Yıl (yükseltme öncesi)	1,9×
Yükseltme ve Çin yayını sonrası (110–112. Aylar)	9,6×

Sekiz yıl boyunca para yatırmaları istikrarlı biçimde bileşik olarak arttı ve ilk tam yılın yaklaşık 2,5 katına ulaştı. Yükseltmeden ve Çin bölgesi lansmanından sonra eğri biçim değiştirdi. 110–112. Aylardaki aylık ortalama para yatırmaları cutover öncesindeki on bir ayın ortalamasının 5 katıydı. İkinci, sistem düzeyinde daha geniş bir tanım kullanan para yatırma ölçümü, bu çarpanı 6 kat olarak ortaya koyuyor. 112. Ay, o noktaya kadarki müşteri tarihindeki en güçlü para yatırma ayıydı.

Çin yayını: 60 gün içinde para yatırmaların neredeyse yarısı

Ay	Tamamlanan para yatırma işlemleri (cutover ayı = 1,0×)	Tamamlanan para yatırmaların CNY payı
107. Ay (cutover)	1,0×	3%
108. Ay (bölge içi altyapı)	1,1×	1%
109. Ay (Çin bölgesi canlı)	1,5×	24%
110. Ay (CNY rayları canlı)	2,5×	42%
111. Ay	3,1×	47%

Bölge içi altyapı, Çin bölgesi ve CNY ödeme rayları canlıya alındıktan sonra (108–110. Aylar), aracı kurumun Çin odağı ödeme karmasında neredeyse hemen görünür hale geldi. Tamamlanan para yatırma işlemleri, cutover’dan sonraki dört ay içinde üç katına çıktı. CNY cinsinden para yatırmaları, önemsiz bir seviyeden tüm tamamlanan para yatırmaların neredeyse yarısına yükseldi.

Tutundurma: daha fazla paranın içeride kalması

• Yükseltme sonrası zirve çeyreğinde %39–40 net para yatırma oranı , yaşam boyu ortalamanın %29–34’üne karşılık. Bu, para çekme/para yatırma oranının yaklaşık 0,6:1 olduğu anlamına gelir.
• Para yatıran müşterilerin %91’i işlem yapmaya devam ediyor. Üçte ikisi ilk işlemini para yatırdıktan sonraki 24 saat içinde yapıyor ve medyan süre sekiz saatin altında.
• Üçte bir para yatıran müşteri, ilk para yatırmasından üç veya daha fazla ay sonra hâlâ işlem yapıyordu (2–8. Yıllardaki kohortlar).

Müşteri kazanımı: IB motoru

Metrik	Değer
IB’ler tarafından yönlendirilen kayıtlar (orijinal platform, yaşam boyu)	yıla göre %61–85
IB’ler tarafından yönlendirilen kayıtlar (109–112. Aylar, new edition)	84%
Yıllık kayıtlar, 9. Yıl vs. 2. Yıl	10,8×
Yıllık ilk kez para yatıranlar, 9. Yıl vs. 2. Yıl	9,4×
Kayıt → ilk para yatırma (yaşam boyu)	~38%
E-posta onay oranı (new edition, tüm trader’lar)	99%

Aktivite: işlem ve operasyonlar yeni platformla birlikte ölçeklendi

Metrik (cutover aylarına karşı)	110–112. Aylar
Aylık aktif işlem hesapları	~2×
Aylık işlem gören lotlar	~2,8×
Aylık işlenen CRM görevleri	2,4–3,0×
Aylık gönderilen sistem e-postaları	2,6–3,2×

Operasyon ekibi, aynı CRM ve aynı yönlendirme kurallarıyla, cutover’dan sonraki beş ay içinde görev hacminin yaklaşık üç katını absorbe etti.

Bu Ne Kanıtlıyor

Kalıcı bir platform. Müşteri yaklaşık iki ay içinde Kenmore üzerinde yayına başladı ve dokuz yılı aşkın süre boyunca onu kullandı. Bu sürede kayıtları on kattan fazla arttı ve ödeme yığını 20’den fazla PSP entegrasyonundan geçti. Başka bir sağlayıcıya yeniden platform geçişi yapması hiç gerekmedi. Modernizasyon zamanı geldiğinde, yükseltme de bizden geldi.

Bir ay kaybettirmeyen bir geçiş. Müşterileri, belgeleri, ödeme rotalarını, canlı sohbet geçmişini ve çok seviyeli IB hiyerarşisini yeni sürüme aşamalar halinde taşıdık. Cutover ayında düşüş yaşanmadı ve beş ay içinde aylık para yatırmaları önceki yıl ortalamasının 5 katına çıktı.

Yapılandırma olarak genişleme. Özel bir Çin bölgesi açmak, yeni bir platform kurmak yerine platformu yapılandırmak anlamına geliyordu. Bölge içi bir örnek, yerelleştirilmiş terminoloji, Ninjacharge arkasında CNY rayları ve ana kara bağlantısı için ayarlanmış altyapı gerekiyordu. Bölge canlıya alındıktan sonraki 60 gün içinde CNY, para yatırmaların neredeyse yarısını oluşturdu. Sonraki çeyrekte aracı kurum tarihinin en güçlü para yatırma performansını kaydetti.

IB odaklı büyüme için tasarlandı. Her beş yeni müşteriden dördü ortaklar üzerinden geldiğinde, IB yığını işin kendisidir. Çok katmanlı yönlendirme mantığı, rebate kuralları, gelişmiş IB raporlaması ve IB kapsamındaki ödeme yöntemleri platformun her sürümünde eksiksiz şekilde korundu.

Bir Bakışta Temel Metrikler

Metrik	Değer
İmzalanan tekliften canlı kayıtlara kadar geçen süre	~2 ay
İlişkinin süresi	9+ yıl
Aylık yatırımlar, Ay 110–112 ile önceki yıl ortalaması karşılaştırması	5×
Aylık yatırımlar, zirve çeyrek ile ilk tam yıl karşılaştırması	9.6×
Tamamlanan para yatırma işlemleri, Ay 111 ile geçiş ayı karşılaştırması	3.1×
Yatırımların CNY payı, Çin lansmanı öncesi → sırasında	%1 → %47
Yükseltme sonrası zirve çeyrekte net yatırım oranı	%39–40
Para çekme/para yatırma oranı	~0.6:1
IB kaynaklı kayıtlar	%84
İşleme devam eden yatırımcılar	%91 (üçte ikisi 24 saat içinde)
Yıllık kayıtlar, 9. Yıl ile 2. Yıl karşılaştırması	10.8×
CRM görev hacmi, 9. Yıl ile 2. Yıl karşılaştırması	~10×
Yatırımcı başına destek talebi (orijinal platform)	~14’te 1
Sağlanan PSP entegrasyonları (Ninjacharge üzerinden yönlendirilen)	20+
Canlı ödeme rotaları	102
İşlem hesabı türleri	110
Desteklenen diller	7
Kapatılan geliştirme talepleri	1.100+
Ortanca talep çözüm süresi (orijinal platform)	2 gün