مشتری یک کارگزار خردهفروشی Forex و CFD تحت نظارت است که به معاملهگران خرد در سراسر اروپا و آمریکای شمالی خدمات ارائه میدهد. مشتریان او از بیش از 110 کشور میآیند. آمریکای شمالی، شبهجزیره ایبری و بریتانیا هسته اصلی دفتر مشتریان را تشکیل میدهند و پنج بازار برتر در مجموع کمی بیش از نیمی از کل مشتریان را شامل میشوند.
این کارگزار پیش از مراجعه به ما، از قبل یک کسبوکار و دفتر مشتریان تثبیتشده داشت. آنچه نیاز داشت نه یک پلتفرم اولیه، بلکه یک پلتفرم بهتر بود: یک پرتال معاملهگر و بکآفیس که بتواند دفتر مشتریان موجودش را بهعهده بگیرد، روی هر دو پلتفرم MetaTrader اجرا شود و همراه با یک مدل جذب مبتنی بر شریک رشد کند.
مشتری با این نیاز به ما مراجعه کرد که کل پشته فعلیِ سمت مشتری خود را بهطور کامل جایگزین کند. دامنه کار شامل موارد زیر بود:
ما در همان روزهای نخست پس از امضای پیشنهاد، محیط را راهاندازی کردیم. طی چند ماه بعد، پایگاهداده قدیمی مشتری را ادغام کردیم، فرمهای ثبتنام لایو و دمو را بر اساس سوالات انطباقی کارگزار بازطراحی کردیم و رهگیری انقضای مدارک KYC را پیکربندی کردیم. اولین مشتری لایو کمتر از پنج ماه پس از نهاییشدن پروژه از طریق Traders Room جدید ثبتنام کرد. آن زمانبندی شامل انتقال دادهها هم میشد و دفتر مشتریان موجود بهصورت کامل منتقل شد. مشتریان مهاجرتدادهشده هنوز هم حدود یکنهم از دفتر مشتریان امروز را تشکیل میدهند.
مشتری در ماه 1 با یک پرتال کاملاً برندشده در سه زبان (انگلیسی، پرتغالی و اسپانیایی)، یک سیستم چت زنده، رهگیری ارجاع IB با مواد تبلیغاتی، و یک CRM وارد شد که هر درخواست ثبتنام، مدرک و پول را بهصورت خودکار به دپارتمان مناسب ارجاع میداد.
این همکاری با go-live تمام نشد. طی پنج سال، پلتفرم همگام با کسبوکار تغییر کرد:
مشتری نیاز داشت معاملهگرانش خودشان کارهایی را انجام دهند که پیش از آن بکآفیس برایشان انجام میداد: افتتاح حساب لایو و دمو، بارگذاری مدارک، انتقال پول بین حسابها و ثبت درخواست برداشت. ما Traders Room را همراه با CRM متصل در پشت آن تحویل دادیم، بهطوریکه هر اقدام معاملهگر به یک وظیفه برای فرد مناسب تبدیل میشود.
نتایج در دادههای وظایف دیده میشود. 99.7% از همه وظایف بهجای انسان، توسط سیستم تخصیص داده میشوند. ثبتنامهای لایو بهطور میانه در حدود 12 دقیقه پردازش میشوند. افتتاح حساب MT عملاً فوری است. درخواستهای برداشت بهطور میانه در کمتر از پنج ساعت بسته میشوند. درخواستهای پشتیبانی نادر هستند: کمتر از سه تیکت پشتیبانی به ازای هر صد معاملهگر در کل پنج سال.
برنامه رشد کارگزار بر جذب شریکان تکیه داشت، بنابراین از همان روز اول پشتیبانی IB چندسطحی را ارائه کردیم. این یعنی:
بعداً یک ماژول ارجاع IB (ماه 43) و نمای IB Tree (ماه 53) را اضافه کردیم که شبکه کامل پاییندستی هر شریک را نشان میدهد.
این همان ماژولی است که بیشترین تغییر را در کسبوکار ایجاد کرد. اعداد کامل در بخش آنچه دادهها میگویند زیر آمدهاند.
ما ماژول داخلی PAMM را بهعنوان مرحله نهایی دامنه اولیه یکپارچه کردیم و بنا به درخواست مشتری آن را گسترش دادیم. یک صفحه آمار PAMM اضافه کردیم، روند درخواست MAM را بازطراحی کردیم و بعدتر یک API سرمایهگذار (ماه 35) ساختیم تا ثبتنام سرمایهگذاران را مستقیماً به CRM ارسال کند. این کارگزار اکنون در کنار پیشنهاد خردهفروشی استاندارد خود، هفت پیکربندی حساب MAM را اجرا میکند.
مشتری فهرست خودش را از ارائهدهندگان پرداخت داشت. Ninjacharge، لایه تجمیع و مسیردهی پرداخت Kenmore، بالای آن PSPها قرار میگیرد و هر واریز را به ارائهدهندهای که کارگزار انتخاب میکند ارسال میکند. شش PSP در زمان راهاندازی فعال شدند و چهار مورد دیگر طی سه سال بعد اضافه شدند. مسیرهای کارت، کیفپول الکترونیکی و crypto-to-bank هرکدام با تغییر روابط بانکی کارگزار فعال، جایگزین یا متوقف شدند، بدون آنکه نیاز به بازسازی صفحه واریز باشد. در سمت برداشت، انتقال بانکی حدود 72% از درخواستها را تشکیل میدهد و کیفپولها حدود 28%.
بهعنوان یک نهاد تحت نظارت، مشتری به KYC نیاز داشت که در برابر بررسیهای دقیق دوام بیاورد. ما موارد زیر را تحویل دادیم:
در ماه 56 ما ارائهدهنده احراز هویت شخص ثالث کارگزار را مستقیماً به مرحله “Go Live” متصل کردیم، تا مشتریای که احراز هویت را با موفقیت پشت سر میگذارد بدون دخالت هیچکس در پرونده، به حساب لایو منتقل شود.
پلتفرم استاندارد بیشتر نیازهای مشتری را پوشش میداد. فرآیند انطباق آنها با هیچ قالبی سازگار نبود، بنابراین بقیه موارد را بنا به درخواست ساختیم. در طول این همکاری 306 تیکت توسعه, از جمله 33 قابلیت کاملاً جدید.
مهمترین بخش در ماههای 14 تا 16 انجام شد. مشتری میخواست ثبتنامهای دمو بدون تحویل دستی به مشتریان لایو تبدیل شوند و همچنین میخواست ایجاد حساب تا زمان تأیید KYC منتظر بماند. ما یک API اختصاصی برای تبدیل دمو به لایو، با تأیید KYC بهعنوان محرک افتتاح حساب لایو. ساختیم. افتتاح حساب از یک تصمیم بکآفیس به نتیجهای خودکار از تأیید انطباق تبدیل شد.
سایر کارهای سفارشی نیز در ادامه، بر اساس نیازهای محصول و مقرراتی مشتری، انجام شد:
در مجموع، بروکر 110 پیکربندی نوع حساب را روی پلتفرم ساخته است که 79 مورد از آنها از نوع معاملات زنده هستند. بیشتر آنها در دو سال نخست، همزمان با شکلگیری خط محصول، ایجاد شدند و بقیه از آن زمان تاکنون بهینهسازی شدهاند.
بزرگترین تغییر طی پنج سال این نیست که چند نفر ثبتنام کردند؛ بلکه این است که چند نفر از آنها به مشتریان زنده و تأییدشده تبدیل شدند.
| سهم ثبتنامهای جدیدی که… | سال 1 | سال 3 | سال 5 | سال 6 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| ایمیل خود را تأیید کردند | 70% | 87% | 89% | 98% |
| از KYC عبور کردند | 27% | 57% | 70% | 94% |
| یک حساب معاملاتی زنده باز کردند | 21% | 47% | 67% | 88% |
نرخ تبدیل از ثبتنام به حساب زنده 4.2× و نرخ تأیید KYC 3.5× افزایش یافت. این نرخ هر سال بالا رفت و هر جهش با یک نقطهعطف پلتفرمی همراستا بود: API فعالسازی بر اساس KYC در سال 2، ابزارهای ارجاع IB در سال 4، و یکپارچهسازی ارائهدهندهٔ احراز هویت و IB Tree در سال 5.
کانال IB از یک کانال فرعی به کانال اصلی تبدیل شد:
مشتریانِ جذبشده توسط شرکا از ابتدا بهتر واجد شرایط هستند، راحتتر تأیید میشوند و احتمال ماندگاریشان بیشتر است. چون ماژول چندسطحی IB و قابلیت Regions از قبل در جای خود قرار داشت، بروکر توانست چنین شریکی را در این مقیاس بپذیرد و بدون هیچ توسعهٔ جدیدی، یک برند اختصاصی به آن بدهد.
مهاجرت لازم نیست بهمعنای شروع از صفر باشد. بروکر دفترچهٔ مشتریان موجود خود را به یک پلتفرم جدید منتقل کرد و نخستین مشتری زندهاش را ظرف پنج ماه پس از تأیید نهایی جذب کرد.
پلتفرم همپای تغییرات کسبوکار پیش میرود. طی پنج سال، مشتری یک پلتفرم معاملاتی دوم و یک برند دوم اضافه کرد، ده ارائهدهندهٔ پرداخت را جابهجا کرد و سرورها را منتقل نمود. همهٔ اینها روی همان بکآفیس اجرا شد، بدون هیچ بازپلتفرمسازی و بدون وقفه در سرویس.
خودکارسازی همان جایی است که تبدیل از آن میآید. با قرار دادن KYC بهعنوان محرکِ افتتاح حساب، اتصال یک ارائهدهندهٔ احراز هویت به مرحلهٔ go-live، و واگذاری تقریباً همهٔ وظایف توسط سیستم، بروکر از تبدیلِ یک ثبتنام از هر پنج مورد به تبدیلِ نزدیک به نه مورد از هر ده مورد رسید.
وقتی یک شریک بزرگ وارد میشود، پشتهٔ IB نتیجه میدهد. ماژول چندسطحی IB، منطق ارجاع و Regions همگی پیش از پیوستن شریک استراتژیک آماده بودند. وقتی شریک وارد شد، بروکر فقط کافی بود یک برند را دوباره فعال کند.
این رابطه بلندمدت است. این مشتری 64 ماه متوالی روی پلتفرم بوده و در تازهترین دورهٔ گزارشدهی، قویترین سهماههٔ خود را در بیش از چهار سال اخیر ثبت کرده است.
| شاخص | نتیجه |
|---|---|
| از پیشنهاد تا نخستین مشتری زنده | کمتر از 5 ماه (شامل مهاجرت کامل از سیستم قدیمی) |
| نرخ تبدیل از ثبتنام به حساب زنده | 21% → 88% (4.2×) |
| از ثبتنام تا تأیید KYC | 27% → 94% (3.5×) |
| سهم IB از ثبتنامهای جدید | 7% → 79% |
| IB در برابر مستقیم: نرخ حساب زنده | 2.8× |
| IB در برابر مستقیم: نرخ تأیید KYC | 2.3× |
| حسابهای زندهٔ جدید، 12 ماه گذشته در برابر سال 4 | 2.5× |
| ارزش برداشت پردازششده، سال 5 در برابر سال 1 | 5× |
| میانگین مبلغ هر برداشت، سال 1 → سال 6 | 2.4× |
| وظایف واگذارشده توسط سیستم | 99.7% |
| تیکتهای پشتیبانی بهازای هر 100 معاملهگر (کل دوره) | کمتر از 3 |
| پلتفرمهای معاملاتی | MT4 + MT5 |
| پرتالهای معاملهگری با برند اختصاصی روی یک بکآفیس | 2 |
| PSPهای مسیریابیشده از طریق Ninjacharge | 6 در زمان راهاندازی، 10 در طول رابطه |
| پیکربندیهای نوع حساب | 110 |
| زبانها | 3 |
| تیکتهای توسعه تحویلشده | 306 (33 قابلیت جدید) |
| سرویس پیوسته | 64 ماه |
Forex CRM Kenmore Design به شما Traders Room، آنبوردینگ خودکارِ مبتنی بر KYC، IB چندسطحی، PAMM/MAM و مسیریابی پرداخت را در یک پلتفرم که بهطور مداوم توسعه مییابد ارائه میدهد. هر ثبتنام، مدرک و پرداخت بهصورت خودکار مسیریابی میشود.
آنبوردینگ را خودکار کنید. ثبتنامهای بیشتری را به حسابهای فعال تبدیل کنید.
