العميل هو وسيط فوركس وCFD لتجزئة العملاء خاضع للرقابة، ويخدم المتداولين الأفراد في مختلف أنحاء أوروبا وأمريكا الشمالية. يأتي عملاؤه من أكثر من 110 دولة. وتمثّل أمريكا الشمالية وشبه الجزيرة الإيبيرية والمملكة المتحدة النواة الأساسية من قاعدة العملاء، فيما تستحوذ الأسواق الخمسة الأولى معًا على ما يزيد قليلًا عن نصف إجمالي العملاء.
كان لدى الوسيط بالفعل نشاط قائم وقاعدة عملاء مستقرة قبل أن يتواصل معنا. وما كان يحتاجه لم يكن منصة أولى، بل منصة أفضل: بوابة للمتداولين وBackoffice قادرة على استيعاب قاعدة عملائه الحالية، والعمل على كلا منصتي MetaTrader، والنمو مع نموذج استحواذ قائم على الشركاء.
تواصل العميل معنا وهو يحتاج إلى استبدال كامل لمنظومة العميل الحالية. وشمل النطاق:
قمنا بإعداد البيئة خلال الأيام الأولى بعد توقيع العرض. وخلال الأشهر التالية دمجنا قاعدة بيانات العميل القديمة، وأعدنا بناء نماذج التسجيل المباشر والتجريبي وفق أسئلة الامتثال لدى الوسيط، وضبطنا تتبع انتهاء صلاحية مستندات KYC. سجّل أول عميل حي عبر Trader’s Room الجديد بعد أقل من خمسة أشهر من اعتماد المشروع. وشمل ذلك الترحيل، وتم نقل قاعدة العملاء الحالية بالكامل دون فقدان. وما يزال العملاء المرحّلون يشكّلون نحو واحد من كل تسعة من قاعدة العملاء الحالية.
دخل العميل الشهر الأول ببوابة مكتملة الهوية بثلاث لغات (الإنجليزية والبرتغالية والإسبانية)، ونظام دردشة مباشرة، وتتبع إحالات IB مع مواد ترويجية، وCRM يوجّه كل طلب تسجيل أو مستند أو أموال إلى القسم المناسب تلقائيًا.
لم تنتهِ هذه العلاقة عند الإطلاق. فعلى مدى خمس سنوات تطورت المنصة بالتوازي مع النشاط:
كان العميل بحاجة إلى أن يتمكن متداولوه من القيام بأنفسهم بما كان الـBackoffice يقوم به بالنيابة عنهم: فتح حسابات حية وتجريبية، ورفع المستندات، وتحويل الأموال بين الحسابات، وطلب السحوبات. وقد سلمنا Trader’s Room مع CRM متصل خلفه، بحيث يصبح كل إجراء من المتداول مهمة موجهة إلى الشخص المناسب.
وتظهر النتائج في بيانات المهام. 99.7% من جميع المهام يوزعها النظام، وليس شخصًا. تتم معالجة التسجيلات الحية بمتوسط يقارب 12 دقيقة. فتح حسابات MT يتم بشكل فوري تقريبًا. تُغلق طلبات السحب بمتوسط أقل من خمس ساعات. وطلبات الدعم نادرة: أقل من ثلاث تذاكر دعم لكل مائة متداول على مدى السنوات الخمس كاملة.
اعتمدت خطة نمو الوسيط على إدخال شركاء، لذلك سلمنا دعم IB متعدد المستويات منذ اليوم الأول. وهذا يعني:
لاحقًا أضفنا وحدة إحالات IB (الشهر 43) وعرض IB Tree (الشهر 53)، الذي يُظهر الشبكة الكاملة الهابطة لكل شريك.
هذه هي الوحدة التي غيّرت النشاط أكثر من غيرها. والأرقام الكاملة واردة في What the Data Says أدناه.
قمنا بدمج وحدة PAMM الداخلية كمرحلة نهائية من النطاق الأصلي، ثم وسّعناها بناءً على طلب العميل. أضفنا صفحة إحصاءات PAMM، وأعدنا تصميم إجراء التقديم لـ MAM، ثم بنينا لاحقًا API للمستثمرين (الشهر 35) لتمرير تسجيلات المستثمرين مباشرة إلى CRM. ويشغّل الوسيط الآن سبعة إعدادات لحسابات MAM إلى جانب عرضه التجزئي القياسي.
كان لدى العميل قائمته الخاصة من مزودي الدفع. وتقع Ninjacharge، وهي طبقة تجميع وتوجيه المدفوعات من Kenmore، فوق تلك الـPSPs وتُرسل كل إيداع إلى المزود الذي يختاره الوسيط. تم إطلاق ستة PSPs عند الإطلاق، وأُضيفت أربعة أخرى خلال السنوات الثلاث التالية. تم تفعيل مسارات البطاقات والمحافظ الإلكترونية والتحويل من العملات المشفرة إلى البنك أو تبديلها أو إيقافها مع تغير علاقات الوسيط المصرفية، من دون إعادة بناء صفحة الإيداع. وعلى جانب السحب، تمثل التحويلات البنكية نحو 72% من الطلبات وتمثل المحافظ نحو 28%.
بصفته كيانًا خاضعًا للرقابة، احتاج العميل إلى KYC يصمد أمام التدقيق. وقد سلمنا:
في الشهر 56 ربطنا مزود التحقق من الهوية الخارجي الخاص بالوسيط مباشرة بخطوة “Go Live”، بحيث ينتقل العميل الذي يجتاز التحقق إلى حساب حي من دون أن يلمس أحد الملف.
غطت المنصة القياسية معظم ما احتاجه العميل. لكن عملية الامتثال لديهم لم تكن تناسب أي قالب جاهز، لذلك بنينا الباقي عند الطلب. وعلى مدى العلاقة تعاملنا مع 306 تذكرة تطوير، بما في ذلك 33 ميزة جديدة تمامًا.
وجاءت أهم قطعة في الأشهر 14–16. فقد أراد العميل أن تتحول عمليات التسجيل التجريبي إلى عملاء حقيقيين من دون تسليم يدوي، وأن ينتظر إنشاء الحساب حتى اكتمال KYC. فبنينا API مخصصًا لتحويل demo إلى live، مع موافقة KYC كمحفز لفتح الحساب الحي. وأصبح فتح الحساب نتيجة تلقائية لاعتماد الامتثال بدلًا من أن يكون قرارًا من الـBackoffice.
تلت ذلك أعمال مخصصة أخرى، مدفوعة باحتياجات العميل المنتجية والتنظيمية:
إجمالاً، أنشأ الوسيط 110 تكوينات لأنواع الحسابات على المنصة، منها 79 نوعًا للتداول الحي. وقد أُنشئ معظمها في أول عامين بينما كانت خطوط المنتجات تتشكل، ثم جرى تحسين البقية منذ ذلك الحين.
أكبر تغيير خلال خمس سنوات ليس في عدد من سجّلوا. بل في عدد الذين انتقلوا ليصبحوا عملاء موثّقين ويجرون تداولًا حقيقيًا.
| حصة المسجّلين الجدد الذين… | السنة 1 | السنة 3 | السنة 5 | السنة 6 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|---|---|
| أكدوا بريدهم الإلكتروني | 70% | 87% | 89% | 98% |
| اجتازوا KYC | 27% | 57% | 70% | 94% |
| فتحوا حساب تداول حي | 21% | 47% | 67% | 88% |
ارتفع التحويل من التسجيل إلى التداول الحي بمقدار 4.2×، وارتفع معدل اعتماد KYC بمقدار 3.5×. ارتفع المعدل كل عام، وكل قفزة تتوافق مع محطة في المنصة: واجهة API الخاصة بالتشغيل المباشر بعد تفعيل KYC في السنة 2، وأدوات الإحالة الخاصة بـ IB في السنة 4، وتكامل مزود التحقق وIB Tree في السنة 5.
تطوّر قناة IB من قناة جانبية إلى القناة الرئيسية:
يصل العملاء الذين يقودهم الشركاء بمؤهلات أفضل، ويسهل التحقق منهم، كما أنهم أكثر قابلية للبقاء. وبما أن وحدة IB متعددة المستويات وميزة Regions كانتا موجودتين بالفعل، استطاع الوسيط استيعاب شريك بهذا الحجم، ومنحه علامة تجارية مخصصة، من دون أي تطوير جديد.
الترحيل لا يعني بالضرورة البدء من الصفر. جلب الوسيط قاعدة عملائه الحالية إلى منصة جديدة وحقق أول عميل حي له خلال خمسة أشهر من الموافقة النهائية.
تواكب المنصة تطورات الأعمال. على مدار خمس سنوات أضاف العميل منصة تداول ثانية وعلامة تجارية ثانية، وبدّل بين عشرة مزودي دفع، ونقل الخوادم. كل ذلك تم تشغيله على نفس الBackoffice، من دون إعادة ترحيل المنصة أو أي انقطاع في الخدمة.
الأتمتة هي مصدر التحويل. مع KYC كمحفز لفتح الحساب، ومزود تحقق موصول بخطوة الإطلاق، وتقريبًا كل مهمة يعيّنها النظام، انتقل الوسيط من تحويل مشترك واحد من كل خمسة إلى تحويل ما يقارب تسعة من كل عشرة.
تحقق طبقة IB العائد عندما ينضم شريك كبير. كانت آلية IB متعددة المستويات، ومنطق الإحالات، وRegions كلها جاهزة قبل توقيع الشريك الاستراتيجي. وعندما وصل الشريك، أعاد الوسيط ببساطة تشغيل علامة تجارية.
العلاقة طويلة الأمد. هذا العميل موجود على المنصة منذ 64 شهرًا متتاليًا، وسجل أقوى ربع سنوي له منذ أكثر من أربع سنوات في أحدث فترة تقرير.
| المقياس | النتيجة |
|---|---|
| من الاقتراح إلى أول عميل حي | أقل من 5 أشهر (بما في ذلك ترحيل كامل للأنظمة القديمة) |
| معدل التحويل من الاشتراك إلى حساب حي | 21% → 88% (4.2×) |
| معدل التحويل من الاشتراك إلى KYC معتمد | 27% → 94% (3.5×) |
| حصة IB من الاشتراكات الجديدة | 7% → 79% |
| IB مقابل المباشر: معدل الحسابات الحية | 2.8× |
| IB مقابل المباشر: اعتماد KYC | 2.3× |
| الحسابات الحية الجديدة خلال آخر 12 شهرًا مقابل السنة الرابعة | 2.5× |
| قيمة السحوبات المعالجة، السنة الخامسة مقابل السنة الأولى | 5× |
| متوسط قيمة عملية السحب، السنة الأولى → السنة السادسة | 2.4× |
| المهام المعيّنة من النظام | 99.7% |
| تذاكر الدعم لكل 100 متداول (طوال فترة العلاقة) | أقل من 3 |
| منصات التداول | MT4 + MT5 |
| بوابات المتداولين بعلامة تجارية واحدة على Backoffice واحد | 2 |
| مزودو الدفع الموجّهون عبر Ninjacharge | 6 عند الإطلاق، 10 خلال فترة العلاقة |
| تهيئات أنواع الحسابات | 110 |
| اللغات | 3 |
| تذاكر التطوير التي تم تسليمها | 306 (33 ميزة جديدة) |
| استمرارية الخدمة | 64 شهرًا |
يوفر لك Kenmore Design's فوركس CRM Traders Room، وإعدادًا آليًا للانضمام مرتبطًا بـ KYC، وبرنامج IB متعدد المستويات، وPAMM/MAM، وتوجيه المدفوعات، كل ذلك في منصة واحدة يجري تطويرها بشكل مستمر. يتم توجيه كل تسجيل ومستند وصرف مدفوعات تلقائيًا.
أتمتة عملية الانضمام. حوّل المزيد من التسجيلات إلى حسابات فعلية.
